Votre conseiller a pour mission de vous accompagner dans la constitution de votre patrimoine et dans la gestion de l’existant.

Avec votre accord, nous réalisons un audit de vos revenus, charges et actifs détenus.
A l’issu nous vous remettons un bilan patrimonial détaillé et vous apportons notre analyse en relation avec vos objectifs et vos besoins.

A l’issue vous avez la possibilité de conserver le bilan patrimonial contre rémunération ou de donner suite et d’évoquer avec vous les solutions que nous pouvons vous proposer afin d’optimiser votre patrimoine en relation avec vos exigences et vos besoins.

Nous travaillons toujours en maintenant nos règles de base :

Nous Evitons les pièges de la défiscalisation

Défiscaliser c’est simple mais pas anodin.

• Vaut-il mieux économiser de l’impôt et en générer un nouveau ?
• Vaut-il mieux investir lourdement sans attendre de gros retours pour économiser l’impôt ?
• Vaut-il mieux investir dans des solutions non fiscalisées vous permettant de payer votre impôt ?
• Y a-t-il un risque à défiscaliser ?

Nous sommes là pour répondre à ces questions, sachant qu’il n’y a pas de réponses toutes faites.

Nous recherchons des solutions simples

Les placements qui vous font croire que vous allez décrocher la lune et obtenir des rémunérations hors marchés sont bien souvent des leurres et font souvent l’objet de montages complexes. Courage fuyons.

Nous Valorisons le patrimoine existant

Notre règle de base est de s’appuyer sur l’optimisation de l’existant pour continuer à développer votre patrimoine.

Nous pensons qu’il n’y a pas de petit investissement

Quel que soit la somme que vous souhaitez investir, elle est le fruit de votre travail, ou de l’héritage bien de famille. Elle se doit d’être prise en compte dans une optique globale d’épargne.

Nous évitons les investissements avec contrainte

Nous évitons de vous proposer des solutions avec des contraintes de disponibilités trop fortes et surtout qui ne sont pas en adéquation avec vos besoins de disponibilités dans les mois ou les années à venir.

Nous Anticipons l’avenir

Il est toujours préférable d’anticiper l’avenir même si nous ne savons pas ce qu’il nous réserve. Le bon conseil doit en tenir compte et nous avons le devoir de vous orienter en conséquence.

Nous proposons des solutions pour tous

Parce qu’il n’y a pas une solution identique pour tous, il y a une solution personnalisée adaptée à chacun. Nous sommes là pour tenir compte de votre âge, de vos projets, de vos obligations et de vos souhaits, dans chacune de nos solutions.